Акции Американских Банков

1 мая Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) объявила, что проблемный First Republic Bank закрыт. По состоянию на 13 апреля 2023 года общий объем активов First Republic Bank составлял примерно $229,1 млрд, а общий объем депозитов — $103,9 млрд. WSJ отмечает, что с начала марта акции PacWest и Western Alliance, обслуживающих технологические стартапы, заметно снизились. По итогам первого квартала 2023 года депозиты в обоих банках показали двузначное снижение, однако в начале второго начали стабилизироваться.

• Не помогло даже размещение крупных депозитов в банке одиннадцатью другими американскими банками.
• Продавцы ценных бумаг в короткую — трейдеры, которые получают прибыль, делая ставку на падение стоимости акций.
• А до ее наступления американский фондовый рынок ранее никогда не находил «дно».
• Акции First Republic подешевели за прошлую неделю примерно на 75%, их стоимость опускалась до $2,98 — это самый низкий уровень за все время обращения на бирже.
• Кроме того, банковский кризис в США имел и международные последствия.

Да и S&P 500 вырос по итогам шести из семи последних понедельников. Опросы показывают, что почти половина американцев в настоящее время обеспокоены безопасностью своих денег, хранящихся в банках. First Republic Bank — это калифорнийский банк, существовавший с 1985 года. Он специализировался на ипотечном кредитовании и занимался управлением активами.

Bank of America Corporation

Сайт функционирует при финансовой поддержке Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Первое полезное письмо поступит на ваш почтовый ящик в течение недели. Его трудности связаны с повышением учетных ставок, из-за которого технологическим стартапам стало намного сложнее получать кредиты или продавать свои акции для привлечения средств. В США Silicon Valley Bank обслуживал почти половину американских венчурных технологических и медицинских компаний, которые в прошлом году котировались на фондовых рынках. Но инвесторы опасаются, что другие кредиторы все еще могут пострадать от последствий, что спровоцирует резкое падение цен на акции во всем мире.

• Начавшийся на фиксации прибыли рост вынудил их эвакуироваться из убыточных позиций.
• Белый Дом и SEC вроде бы не поддерживают пока идеи запретить короткие продажи банковских акций.
• Обрушение акций First Republic может приблизить США к рецессии, уверены опрошенные «Известиями» эксперты.

На этом фоне акции крупнейших европейских банков сильно подешевели. Продавцы ценных бумаг в короткую — трейдеры, которые получают прибыль, делая ставку на падение стоимости акций. Они берут в долг акции, которые они считают переоцененными, и продают их в надежде, что если цена упадет, они смогут выкупить их по более низкой цене и получить разницу. Как следует из сообщения FDIC, JPMorgan приобрел все депозиты и практически все активы с баланса First Republic Bank. На 13 апреля объем пассивов оценивался в $103,9 млрд, а активов — в $229,1 млрд.

Акции ведущих банков мира упали после публикации данных финразведки США

Вкладчики First Republic Bank автоматически станут клиентами первого банка страны. В собственность JPMorgan также перейдут 84 офиса, которые продолжат работу уже под новыми вывесками. First Republic стал третьим рухнувшим банком в США за последние два месяца после калифорнийского Silicon Valley Bank и нью-йоркского Signature Bank.

Начавшийся на фиксации прибыли рост вынудил их эвакуироваться из убыточных позиций. А тут еще и JPMorgan поддал жару, повысив оценку акций Western Alliance, Zions Bancorp и Comerica до уровня «выше рынка». Банковский кризис продолжается в США — акции региональных банков резко упали после краха First Republic Bank. “Федеральные прокуроры в Вашингтоне изучают деятельность продавцов ценных бумаг, играющих на понижение, в связи с недавней волатильностью акций американских банков”, — передает Рейтер. Кроме того, множество региональных банков среднего размера, в том числе Zions и Comerica, также продемонстрировали двузначное процентное снижение.

Проблемы США могут ударить по экономике других стран, предупредили аналитики. Поскольку из-за санкций связи с западной системой значительно ослабли. Индекс акций региональных банков США упал более чем на 5% по итогам торгов 2 мая после краха First Republic Bank. Об этом сообщила газета The Wall Street Journal (WSJ) со ссылкой на данные биржи.

Обвал акций First Republic может ускорить приход рецессии в США

Обрушение акций First Republic может приблизить США к рецессии, уверены опрошенные «Известиями» эксперты. Бумаги американского банка обвалились на 49,3%, до $8,1 за единицу. Статистика показала отток депозитов на $100 млрд, передает телеканал «Известия».

Параллельно пресс-секретарь Белого дома Карин Жан-Пьер заявила, что администрация Байдена внимательно следит за ситуацией, а SEC примет меры. По мнению экс-главы финансовой корпорации Lehman Brothers https://www.forexindikator.net/indikatory-rynka/oscillyatory/ Лоуренса Макдональда, в США могут перестать существовать ещё около 50 банков. Он отметил, что власти должны решать структурную проблему, а ситуация «в целом похожа на ту, что происходила в 2008-м».

ПАО Банк «ФК Открытие»

В письме председателю SEC (Securities and Exchange Commission, Комиссии по ценным бумагам и биржам) Гэри Генслеру лоббисты призвали разобраться с манипуляциями и «шортами». Как пишет The New York Times, из-за колебаний на рынке торги некоторыми акциями американских банков были остановлены, а вкладчики бросились забирать свои деньги. Кроме того, банковский кризис в США имел и международные последствия. Швейцарский Credit Suisse, практически признавший дефолт, срочно выкупил крупнейший национальный банк UBS.

Индекс акций региональных банков упал более чем на 5%, до самого низкого уровня закрытия с 2020 года, отмечает газета. Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии 1 мая заявил, что First Republic Bank переходит под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Она тут же сообщила, что приняла предложение JPMorgan о покупке всех вкладов в First Republic, включая незастрахованные, а также практически всех других активов проблемного банка. По состоянию на 13 апреля 2023 года, у First Republic были активы на общую сумму примерно в $229,1 млрд, вклады насчитывали порядка $103,9 млрд, сообщил калифорнийский департамент. Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии 1 мая заявил, что First Republic Bank переходит под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). По состоянию на 13 апреля 2023 года у First Republic были активы на общую сумму примерно $229,1 млрд, вклады насчитывали порядка $103,9 млрд, сообщил калифорнийский департамент.

Попытки вытянуть США из экономического кризиса пока ни на что особо не влияют. Демократы требуют повысить и без того грандиозный госдолг, а республиканцы предлагают просто жить по средствам. Акции PacWest и Western Alliance заметно снизились с начала марта. Как и SVB, эти два банка обслуживают множество технологических стартапов — сплоченную группу, которая оказалась непостоянной, когда банк столкнулся с трудностями. Депозиты в обоих банках стабилизировались после двузначного оттока в первом квартале. Банк PacWest заявил, что изучит возможность «продажи стратегических активов» для увеличения ликвидности.

После краха First Republic Bank акции региональных банков резко подешевели. Также по итогам торгов снизились акции крупных американских банков. Ценные бумаги Wells Fargo подешевели на 4%, Bank of America — на 3%, JPMorgan — почти на 2%. Тем временем в воскресенье американский государственный регулятор закрыл еще один банк – нью-йоркский Signature Bank. По состоянию на конец прошлого года его активы составляли более 110 млрд долларов, он держал средства вкладчиков на сумму около 88,6 млрд долларов.

Американские власти также намерены гарантировать сохранность этих вкладов. 9 марта акции банка упали более чем на 60%, одновременно вкладчики начали массово забирать из Silicon Valley Bank свои депозиты. Американский финансовый регулятор закрыл Silicon Valley Bank и конфисковал его активы в пятницу. Американская ассоциация банкиров (American Bankers Association) в четверг призвала федеральные регулирующие органы расследовать волну продаж банковских акций в короткую.

В консолидированном списке Федеральной резервной системы США (ФРС, выполняет функции регулятора) банк находился на 14-м месте. Также, как передает Рейтер, председатель SEC Гэри Генслер и калифорнийские регуляторы заявили, что они следят за любыми потенциальными нарушениями. Но, по словам источников, для проведения официального расследования требуются очень серьезные основания, и пока неясно, будут ли прокуроры в конечном итоге выдвигать какие-либо обвинения. Закон обязывает международные банки отправлять в FinCEN отчеты о подозрительных транзакциях. Подозрительной транзакция может стать, если, например, один из контрагентов находится в санкционном списке.